ETF oder Einzelaktien – was ist besser für dein Dividendenportfolio? Wir vergleichen Kosten, Rendite, Risiko und Aufwand und zeigen, wie du beide optimal kombinierst.
📊 Der große Vergleich
| Kriterium | Dividenden-ETFs | Einzelaktien |
|---|---|---|
| Diversifikation | ✅ Sofort 50-1000 Aktien | ⚠️ Selbst aufbauen (min. 15-20) |
| Zeitaufwand | ✅ Minimal (Sparplan) | ⚠️ Hoch (Recherche, Analyse) |
| Kosten | ⚠️ 0,1-0,5 % TER/Jahr | ✅ Keine laufenden Kosten |
| Rendite | ⚠️ 3-4 % (Durchschnitt) | ✅ 3-8 % (selektierbar) |
| Kontrolle | ❌ Kein Einfluss auf Zusammensetzung | ✅ Volle Kontrolle |
| Dividendenwachstum | ⚠️ Durchschnittlich | ✅ Top-Grower auswählbar |
| Quellensteuer | ✅ Teilfreistellung (30 %) | ⚠️ Selbst je Land |
| Anfängertauglich | ✅ Sehr gut | ⚠️ Finanzwissen nötig |
🏆 Top 5 Dividenden-ETFs 2026
| ETF | ISIN | Rendite | TER | Fokus |
|---|---|---|---|---|
| Vanguard FTSE All-World HiDiv | IE00B8GKDB10 | 3,4 % | 0,29 % | Weltweit |
| SPDR S&P US Dividend Aristocrats | IE00B6YX5D40 | 2,1 % | 0,35 % | US-Aristokraten |
| Fidelity Global Quality Income | IE00BYXVGZ48 | 2,5 % | 0,40 % | Qualität weltweit |
| iShares STOXX Global Sel. Div. 100 | DE000A0F5UH1 | 4,5 % | 0,46 % | Hohe Rendite weltweit |
| WisdomTree Global Quality Div. Growth | IE00BZ56RN96 | 1,8 % | 0,38 % | Div.-Wachstum |
💡 Die optimale Kombination: Core-Satellite
Die cleverste Strategie kombiniert beides nach dem Core-Satellite-Prinzip:
- Core (60-70 %): 1-2 breit gestreute Dividenden-ETFs als stabiles Fundament
- Satellite (30-40 %): 10-15 handverlesene Dividenden-Einzelaktien für höhere Rendite und gezielte Branchen-Gewichtung
So profitierst du von der Sicherheit der ETFs und vom höheren Renditepotenzial der Einzelaktien. Starte als Anfänger mit 100 % ETFs und baue schrittweise Einzelaktien dazu, wenn du Erfahrung gesammelt hast.
Was ist besser: Dividenden-ETF oder Einzelaktien?
Für Anfänger sind ETFs besser (sofortige Diversifikation, wenig Aufwand). Fortgeschrittene können mit Einzelaktien höhere Renditen erzielen. Optimal: Core-Satellite mit 60-70% ETFs + 30-40% Einzelaktien.
Welcher Dividenden-ETF ist der beste?
Der Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield (A1T8FV) bietet die breiteste globale Streuung bei 3,4% Rendite und niedrigen Kosten (0,29% TER).
📖 Weiterführende: Beste Aktien | 1000€/Monat | Rechner | Steuern | FIRE Guide
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⚠️ Haftungsausschluss: Dieser Artikel dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar.