Jeden Monat Dividende auf dem Konto – so baust du dir ein Portfolio auf, das 12× im Jahr ausschüttet. Mit nur 3 ETFs deckst du alle 12 Monate ab. Wir zeigen dir wie.
Das Prinzip: 3 ETFs = 12 Monate Dividende
Die meisten Dividenden-ETFs schütten quartalsweise aus – also in 4 Monaten des Jahres. Wenn du 3 ETFs kombinierst, die in unterschiedlichen Monaten zahlen, erhältst du jeden Monat eine Ausschüttung:
| ETF | Ausschüttungsmonate | Yield |
|---|---|---|
| iShares STOXX Global Select Dividend 100 | Jan, Apr, Jul, Okt | ~4,5 % |
| SPDR S&P Global Dividend Aristocrats | Feb, Mai, Aug, Nov | ~4,0 % |
| Vanguard FTSE All-World High Div Yield | Mär, Jun, Sep, Dez | ~3,5 % |
Ergebnis: Jeden Monat landet eine Dividende auf deinem Konto. Die gewichtete Dividendenrendite dieses Trios liegt bei ~4 %.
Wie viel Dividende bekommst du monatlich?
| Investiertes Kapital | Brutto/Jahr (4 %) | Netto/Monat (nach Steuer) |
|---|---|---|
| 10.000 € | 400 € | ~25 € |
| 25.000 € | 1.000 € | ~61 € |
| 50.000 € | 2.000 € | ~123 € |
| 100.000 € | 4.000 € | ~245 € |
| 250.000 € | 10.000 € | ~614 € |
| 500.000 € | 20.000 € | ~1.228 € |
Annahme: Sparerpauschbetrag ausgeschöpft, 26,375 % Abgeltungssteuer
Alternative: Einzelaktien mit monatlicher Dividende
Einige Aktien zahlen tatsächlich jeden Monat – vor allem US-REITs:
| Aktie | Typ | Dividendenrendite | Steigerung/Jahr |
|---|---|---|---|
| Realty Income (O) | REIT | ~5,5 % | ~4 % (seit 30+ Jahren) |
| STAG Industrial (STAG) | REIT | ~4,0 % | ~3 % |
| Main Street Capital (MAIN) | BDC | ~6,5 % | variabel |
| Agree Realty (ADC) | REIT | ~4,2 % | ~5 % |
| EPR Properties (EPR) | REIT | ~7,0 % | ~3 % |
⚠️ Achtung: US-REITs haben eine spezielle steuerliche Behandlung. Sie gelten als REIT und zahlen höhere Ausschüttungen, weil sie 90 % ihrer Gewinne ausschütten müssen.
Der Dividendenkalender: So planst du deine Ausschüttungen
| Monat | ETF-Ausschüttung | Beispiel-Einzelaktien |
|---|---|---|
| Januar | STOXX Global Select Div 100 | Realty Income, STAG Industrial |
| Februar | SPDR Dividend Aristocrats | Realty Income, Main Street Capital |
| März | Vanguard FTSE All-World HD | Realty Income, Agree Realty |
| April | STOXX Global Select Div 100 | Coca-Cola, Microsoft, Realty Income |
| Mai | SPDR Dividend Aristocrats | Allianz (jährl.), Realty Income |
| Juni | Vanguard FTSE All-World HD | Apple, Procter & Gamble, Realty Income |
| Juli | STOXX Global Select Div 100 | Johnson & Johnson, Realty Income |
| August | SPDR Dividend Aristocrats | McDonald’s, Realty Income |
| September | Vanguard FTSE All-World HD | Nike, Realty Income |
| Oktober | STOXX Global Select Div 100 | Coca-Cola, PepsiCo, Realty Income |
| November | SPDR Dividend Aristocrats | Realty Income, STAG Industrial |
| Dezember | Vanguard FTSE All-World HD | Microsoft, Realty Income |
3 Strategien für monatliche Dividenden
🟢 Anfänger: 3-ETF-Strategie
Nur die oben genannten 3 ETFs zu je einem Drittel. Kostet nichts (0 € Sparplangebühren bei Trade Republic oder Scalable Capital), breit diversifiziert, null Aufwand.
🔵 Fortgeschritten: ETFs + Einzelaktien
70 % in die 3 ETFs, 30 % in 5-10 handverlesene Dividendenaristokraten. Höhere Arbeit, aber gezieltes Dividendenwachstum.
🔴 Profi: Reine Einzelaktien
20-30 Einzelaktien aus verschiedenen Sektoren und Regionen, die in unterschiedlichen Monaten ausschütten. Höchster Cashflow, aber auch höchster Research-Aufwand und Klumpenrisiko.
Fazit: Monatliche Dividende ist kein Zufall
Mit 3 ETFs und einem Sparplan kannst du dir ab heute ein Portfolio aufbauen, das jeden Monat Dividende auf dein Konto überweist. Das Grundprinzip ist simpel: Quartalsweise ausschüttende ETFs, die in unterschiedlichen Monaten zahlen.
Starte mit der 3-ETF-Strategie, reinvestiere die Ausschüttungen, und lass den Zinseszinseffekt arbeiten. In 10-15 Jahren hast du einen spürbaren monatlichen Cashflow.
🔗 Weiterlesen: FIRE mit Dividenden | 1.000 € monatlich Roadmap | Bester Broker für Dividenden