Du willst ein Dividendendepot aufbauen, weißt aber nicht, wo du anfangen sollst? Dieser Guide führt dich Schritt für Schritt – vom ersten Depot über die Aktienauswahl bis zum laufenden Management.
📋 Schritt 1: Depot eröffnen
Für ein Dividendendepot brauchst du einen Broker mit niedrigen Gebühren und guter Quellensteuer-Handhabung. Gute Optionen 2026:
- Scalable Capital – Flatrate-Modell, kostenlose Sparpläne
- Trade Republic – 1 €/Order, gute App, automatische Reinvestition
- ING – Klassiker, gute Quellensteuer-Anrechnung
- Smartbroker+ – Viele Handelsplätze, günstig
📋 Schritt 2: Sparerpauschbetrag einrichten
Richte sofort einen Freistellungsauftrag ein: 1.000 € (Singles) / 2.000 € (Verheiratete). Damit bleiben die ersten Dividenden steuerfrei.
📋 Schritt 3: Anlagestrategie wählen
| Strategie | Für wen? | Rendite | Risiko |
|---|---|---|---|
| Nur Dividenden-ETFs | Einsteiger, wenig Zeit | 3-4 % | Niedrig |
| ETFs + Einzelaktien | Fortgeschrittene | 3-5 % | Mittel |
| Nur Einzelaktien | Erfahrene, Zeit für Analyse | 3-6 % | Mittel-Hoch |
| High-Yield + REITs | Einkommensorientiert | 5-8 % | Höher |
📋 Schritt 4: Erste Käufe
Anfänger-Portfolio mit 3 ETFs (ab 100 €/Monat):
- 50 % – Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF (A1T8FV) – Welt-Dividenden
- 30 % – SPDR S&P US Dividend Aristocrats (A1JKS0) – US-Aristokraten
- 20 % – iShares EURO Dividend ETF (A0HGV4) – Europa-Dividenden
Ab 500 €/Monat kannst du Einzelaktien beimischen: Starte mit 5 Dividendenaristokraten aus verschiedenen Branchen: z.B. Coca-Cola (Konsum), J&J (Pharma), Allianz (Versicherung), Realty Income (Immobilien), P&G (Konsumgüter).
📋 Schritt 5: Dividenden reinvestieren
In der Aufbauphase solltest du jede Dividende reinvestieren. Der DRIP-Effekt (Dividend Reinvestment Plan) beschleunigt deinen Vermögensaufbau enorm. Bei Trade Republic geht das sogar automatisch.
📋 Schritt 6: Laufend optimieren
- Quartalsweise: Dividendeneingänge prüfen
- Jährlich: Portfolio rebalancen (Gewichtung anpassen)
- Bei Dividendenkürzung: Ursache analysieren (temporär oder dauerhaft?)
- Vermeide die 10 häufigsten Dividenden-Fehler
🎯 Fazit
Ein Dividendendepot aufzubauen ist einfacher als du denkst. Starte mit 2-3 ETFs über einen Sparplan, lerne dazu, und erweitere schrittweise auf Einzelaktien. Das Wichtigste: Fange an. Jeder Euro, der heute investiert wird, arbeitet ab sofort für dich.
Wie viel Geld braucht man für ein Dividendendepot?
Du kannst bereits ab 25-50 € monatlich per Sparplan in Dividenden-ETFs investieren. Für ein diversifiziertes Einzelaktien-Portfolio empfehlen sich mindestens 500 € pro Monat.
Welcher Broker ist am besten für Dividendenaktien?
Scalable Capital und Trade Republic bieten kostenlose Sparpläne und niedrige Gebühren. Für Quellensteuer-Anrechnung ist die ING eine gute Wahl.
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⚠️ Haftungsausschluss: Dieser Artikel dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar.