Zuletzt aktualisiert: Februar 2026 | Lesezeit: ~10 Minuten
📌 In 30 Sekunden: Willst du deine Dividendenrendite maximieren? Investiere in Länder mit
0 % Quellensteuer! 🇬🇧 Großbritannien ist der Champion (0 % auf alle Dividenden). 🇦🇺
Australien bietet 0 % auf frankierte Dividenden. Und bei 🇺🇸 USA, 🇯🇵 Japan und 🇳🇱 Niederlande (je 15 %)
hast du keinen Aufwand – alles wird automatisch angerechnet.
1. Die Rangliste: Quellensteuer nach Aufwand 🏆
| Rang | Land | QSt | Aufwand | Netto von 1.000 € |
|---|---|---|---|---|
| 🥇 | 🇬🇧 Großbritannien | 0 % | ✅ Null | 736,25 € |
| 🥇 | 🇦🇺 Australien (frank.) | 0 % | ✅ Null | 736,25 € |
| 🥈 | 🇫🇷 Frankreich | 12,8 % | ✅ Vorabbefreiung | 736,25 € |
| 🥉 | 🇺🇸 USA | 15 % | ✅ W-8BEN (einmal) | 736,25 € |
| 🥉 | 🇳🇱 Niederlande | 15 % | ✅ Automatisch | 736,25 € |
| 🥉 | 🇯🇵 Japan | 15,315 % | ✅ Automatisch | 733,10 € |
| 🥉 | 🇨🇿 Tschechien | 15 % | ✅ Automatisch | 736,25 € |
Bei allen oben genannten Ländern behältst du ~736 € netto von 1.000 € Bruttodividende – ohne
jeden Aufwand!
2. 🇬🇧 Großbritannien – Der Champion 🏆
Großbritannien erhebt 0 % Quellensteuer auf Dividenden. Es gibt kein Land, das für deutsche
Dividendenanleger besser ist!
| Aktie | Branche | Rendite | QSt |
|---|---|---|---|
| Shell | Energie | ~3,5 % | 0 % |
| HSBC | Banken | ~6,5 % | 0 % |
| BP | Energie | ~5,0 % | 0 % |
| Unilever | Konsumgüter | ~3,5 % | 0 % |
| AstraZeneca | Pharma | ~2,0 % | 0 % |
| British American Tobacco | Tabak | ~7,5 % | 0 % |
| Legal & General | Versicherung | ~8,0 % | 0 % |
➡️ Vollständiger UK-Artikel mit Rechenbeispielen
3. 🇦🇺 Australien – Franking Credits = 0 % QSt! 🦘
Australien hat ein einzigartiges Franking-System: Dividenden aus bereits versteuerten Gewinnen (30 %
Körperschaftsteuer) werden als „frankiert“ markiert. Für deutsche Anleger bedeutet das: 0 %
Quellensteuer!
| Aktie | Rendite | Frankiert? | Effektive QSt |
|---|---|---|---|
| Telstra | ~4,5 % | ✅ Voll | 0 % |
| Commonwealth Bank | ~3,2 % | ✅ Voll | 0 % |
| Fortescue | ~7,0 % | ✅ Voll | 0 % |
| BHP Group | ~4,0 % | ⚠️ Teilweise | ~7 % |
| Woodside Energy | ~8,0 % | ⚠️ Teilweise | ~10 % |
➡️ Vollständiger Australien-Artikel mit Franking-System
4. 🇺🇸 USA – 15 % ohne Aufwand (W-8BEN) 🇺🇸
Die USA erheben dank DBA nur 15 %, die vollständig angerechnet werden. Du musst einmalig ein
W-8BEN-Formular bei deinem Broker einreichen – das war’s!
| Aktie | Rendite | Dividendensteigerung |
|---|---|---|
| Coca-Cola | ~3,0 % | 62 Jahre in Folge! |
| Johnson & Johnson | ~3,2 % | 61 Jahre in Folge! |
| Procter & Gamble | ~2,4 % | 67 Jahre in Folge! |
| 3M | ~5,5 % | Turnaround |
| Realty Income | ~5,5 % | Monatlich! |
➡️ Vollständiger USA-Artikel mit W-8BEN-Anleitung
5. Die Verlierer: Diese Länder kosten dich Geld ⚠️
| Land | QSt | DBA | Verlust pro 1.000 € | Aufwand |
|---|---|---|---|---|
| 🇨🇭 Schweiz | 35 % | 15 % | 200 € verloren (ohne Antrag) | 🟡 ePortal |
| 🇫🇮 Finnland | 35 % | 15 % | 200 € verloren | 🔴 Nominee-Problem |
| 🇧🇪 Belgien | 30 % | 15 % | 150 € verloren | 🔴 Formular |
| 🇮🇹 Italien | 26 % | 15 % | 110 € verloren | 🔴 2–4 Jahre! |
| 🇰🇷 Südkorea | 22 % | 15 % | 70 € verloren | 🟡 Englisch |
6. Netto-Rendite-Ranking: Die Top 15 Aktien ohne QSt-Stress 🏅
| # | Aktie | Land | Brutto | QSt | Netto (nach dt. Steuer) |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Legal & General | 🇬🇧 | ~8,0 % | 0 % | ~5,89 % |
| 2 | BAT | 🇬🇧 | ~7,5 % | 0 % | ~5,52 % |
| 3 | Woodside | 🇦🇺 | ~8,0 % | ~10 % | ~5,30 % |
| 4 | Fortescue | 🇦🇺 | ~7,0 % | 0 % | ~5,15 % |
| 5 | HSBC | 🇬🇧 | ~6,5 % | 0 % | ~4,79 % |
| 6 | Realty Income | 🇺🇸 | ~5,5 % | 15 % | ~4,05 % |
| 7 | 3M | 🇺🇸 | ~5,5 % | 15 % | ~4,05 % |
| 8 | BP | 🇬🇧 | ~5,0 % | 0 % | ~3,68 % |
| 9 | Telstra | 🇦🇺 | ~4,5 % | 0 % | ~3,31 % |
| 10 | Shell | 🇬🇧 | ~3,5 % | 0 % | ~2,58 % |
7. FAQ ❓
Welches Land ist am besten für Dividendenanleger?
Großbritannien! 0 % QSt, hohe Dividendenkultur, viele Blue Chips (Shell, HSBC, Unilever). Kein Land
auf der Welt ist für deutsche Dividendenanleger besser.
Sind australische Aktien wirklich steuerfrei?
Nur frankierte Dividenden kommen mit 0 % QSt an. Prüfe die Dividendenabrechnung – manche Unternehmen
(BHP, Woodside) sind nur teilweise frankiert.
Was ist mit Hongkong und Singapur?
Beide erheben 0 % QSt auf Dividenden – genau wie UK. Aber: Weniger Aktienauswahl und Währungsrisiko
(HKD/SGD).
Lohnt sich die Rückforderung aus der Schweiz?
Bei 5.000 € Nestlé-Dividenden: 1.000 € zurück! Das Schweizer ePortal macht den Antrag einfach. Ab
~500 € Jahresdividende lohnt sich der Aufwand.
Fazit: So maximierst du deine Netto-Dividende 🎯
- 🥇 UK + Australien (frankiert) = 0 % QSt – das Optimum!
- 🥈 USA, Japan, NL, FR, CZ = ≤15 % QSt – kein Aufwand
- 🥉 CH, AT, BE, FI = 27,5–35 % QSt – Rückforderung lohnt sich
- ❌ IT, KR = 22–26 % QSt – Rückforderung mühsam, aber möglich
- 💡 Strategie: Kern-Portfolio mit UK/US/AU-Aktien aufbauen, selektiv CH/AT dazumischen
Haftungshinweis: Keine Anlage- oder Steuerberatung. Stand: Februar 2026.